Como Criar Regras de Compliance e Risco

// Acesso completo à entidade
const { person, documents, transactions } = entity;

// Cálculo customizado
let score = 0;

// Idade
if (person.age < 25) score += 10;
else if (person.age > 65) score += 5;

// Renda
const income = person.income || 0;
if (income < 2000) score += 20;
else if (income < 5000) score += 10;

// Histórico de transações
const suspiciousCount = transactions.filter(t =>
  t.amount > 10000 && t.country !== person.country
).length;

score += suspiciousCount * 5;

// Documentos ausentes
const requiredDocs = ['id', 'proof_of_address', 'income_statement'];
const missingDocs = requiredDocs.filter(doc =>
  !documents.some(d => d.type === doc)
);

score += missingDocs.length * 15;

// Retornar decisão
return {
  shouldTrigger: score > 50,
  metadata: {
    riskScore: score,
    missingDocs,
    suspiciousTransactions: suspiciousCount
  }
};

// Usar o serviço de IA do gu1
const aiAnalysis = await analyzeEntity(entity, {
  prompt: `
    Analise as notícias sobre esta pessoa:
    ${entity.person.news.map(n => n.title).join('\n')}

    Identifique:
    1. Envolvimento em crimes financeiros
    2. Processos judiciais ativos
    3. Associações com organizações criminosas
    4. Reputação geral

    Retorne um score de 0-100 (100 = alto risco)
  `,
  language: 'pt'
});

return {
  shouldTrigger: aiAnalysis.score > 70,
  metadata: {
    aiScore: aiAnalysis.score,
    findings: aiAnalysis.findings,
    reasoning: aiAnalysis.reasoning
  }
};