O que é KYC (Conheça Seu Cliente)?
Know Your Customer (KYC) é o processo de verificação de identidade de clientes individuais antes de estabelecer um relacionamento comercial. A solução KYC da gu1 permite integrar a verificação de identidade em sua aplicação, permitindo que seus usuários finais concluam o processo de verificação de forma fluida.Abordagem API-First
Nossa API de KYC permite:- Criar validações KYC programaticamente para seus clientes
- Gerar URLs de verificação para compartilhar com seus usuários
- Receber notificações webhook em tempo real quando a verificação for concluída
- Consultar o status de validação a qualquer momento
Fluxo de Integração Típico
1
Criar Entidade Pessoa
Crie uma entidade pessoa na gu1 com as informações básicas do seu cliente
2
Iniciar Validação KYC
Chame a API para criar uma validação KYC e receba uma URL de verificação
3
Compartilhar URL com o Cliente
Envie a URL de verificação ao seu cliente por email, SMS ou integre em seu app
4
Cliente Completa a Verificação
Seu cliente segue a URL e completa o processo de verificação de identidade
5
Receber Notificação Webhook
A gu1 envia um webhook ao seu sistema quando a verificação estiver completa
6
Verificar Status
Consulte a API para obter os resultados finais de verificação e a decisão
Recursos Principais
Múltiplos Tipos de Verificação
- KYC Completo: Verificação de identidade completa com documentos e verificações biométricas
- Verificação de Documentos: Valida documentos de identidade emitidos pelo governo
- Verificação Biométrica: Reconhecimento facial e detecção de vida
- Comparação Facial: Compara selfie com a foto do documento
- Screening AML: Verifica contra listas de sanções e vigilância
Processamento Automático de Documentos
- Tecnologia OCR: Extrai automaticamente dados de documentos de identidade
- Suporte Multi-idioma: Processa documentos em mais de 100 idiomas
- Autenticação de Documentos: Detecta documentos falsos ou adulterados
- Extração de Dados: Incorpora informações verificadas ao seu sistema
Webhooks em Tempo Real
- Notificações Instantâneas: Receba atualizações assim que a verificação for concluída
- Mudanças de Status: Notificações de aprovação, rejeição ou revisão manual
- Entrega Segura: Assinaturas de webhook para validação de segurança
- Lógica de Retentativas: Retentativas automáticas para entregas falhadas
Pronto para Conformidade
- Conformidade AML/CFT: Cumpre com requisitos anti-lavagem de dinheiro
- Conformidade GDPR: Padrões de proteção de dados e privacidade
- Registro de Auditoria: Histórico completo de tentativas de verificação
- Retenção de Dados: Políticas de retenção configuráveis
Casos de Uso
Aplicações Fintech
- Banco Digital: Verifica usuários durante abertura de conta
- Apps de Pagamento: Cumpre com regulações financeiras
- Plataformas de Empréstimo: Verifica identidade de mutuários
- Exchanges de Cripto: Cumpre requisitos KYC para traders
Marketplaces e Plataformas
- Plataformas P2P: Verifica compradores e vendedores
- Economia Compartilhada: Valida prestadores de serviços
- Economia Gig: Incorpora freelancers e contratados
- Plataformas de Aluguel: Verifica inquilinos e anfitriões
Documentos Suportados
Nossa solução KYC aceita vários documentos de identidade de mais de 200 países:- Carteiras de identidade nacional
- Passaportes
- Carteiras de motorista
- Autorizações de residência
- Documentos emitidos pelo governo
Começando
Pronto para integrar verificação KYC em sua aplicação?Criar Validação KYC
Iniciar uma nova sessão de verificação
Obter URL de Verificação
Obter a URL para compartilhar com usuários
Integração de Webhooks
Receber notificações em tempo real
Verificar Status
Consultar resultados de verificação
Resumo de Endpoints API
| Endpoint | Método | Descrição |
|---|---|---|
/api/kyc/validations | POST | Criar uma nova validação KYC |
/api/kyc/validations/{id} | GET | Obter detalhes de validação e URL |
/api/kyc/entities/{entityId}/current | GET | Obter validação atual para uma entidade |
/api/kyc/webhooks | POST | Receber notificações webhook |