¿Qué es el Monitoreo Transaccional?
El Monitoreo Transaccional de gu1 es un sistema completo de análisis en tiempo real que evalúa cada transacción financiera contra reglas personalizadas de riesgo, cumplimiento y fraude. Permite a empresas financieras, fintechs, adquirentes y subadquirentes detectar actividades sospechosas, prevenir fraude y cumplir con regulaciones AML/CFT.Características Principales
🚀 Análisis en Tiempo Real
- Respuesta < 500ms: Decisiones instantáneas durante el flujo de pago
- Reglas Síncronas: Bloqueo o aprobación en tiempo real
- Sin latencia: Integración transparente en tu flujo existente
🎯 Motor de Reglas Flexible
- Reglas Síncronas (Sync): Se evalúan en tiempo real y afectan la decisión de la transacción
- Reglas Asíncronas (Async): Se evalúan en segundo plano para análisis y alertas sin impactar el flujo
- Condiciones Complejas: Operadores AND/OR, comparaciones múltiples, agregaciones
- Priorización: Control total sobre el orden de evaluación
🔔 Sistema de Alertas Inteligente
- Generación Automática: Las reglas pueden generar alertas cuando detectan patrones sospechosos
- Consolidación en Investigaciones: Las alertas se agrupan automáticamente en investigaciones
- Severidad Configurable: INFO, WARNING, HIGH, CRITICAL
- Tablero de Intelligence: Visualización y gestión centralizada
💱 Soporte Multi-Moneda
- Conversión Automática: Todas las transacciones se convierten a tu moneda base
- Tasas en Tiempo Real: Integración con proveedores de tasas de cambio
- Comparación Consistente: Reglas que funcionan independientemente de la moneda
🔗 Resolución de Entidades
- Auto-creación: Crea automáticamente entidades de origen y destino
- Vinculación: Conecta transacciones con personas, empresas y cuentas
- Contexto Completo: Acceso a historial y patrones de comportamiento
Casos de Uso
Detección de Fraude
Identifica transacciones fraudulentas en tiempo real usando patrones de comportamiento y reglas personalizadas
Monitoreo AML
Cumple con regulaciones anti-lavado de dinero detectando transacciones sospechosas y estructuración
Configuración de Reglas
Aprende a crear reglas sync y async, establecer límites y umbrales personalizados
Monitoreo de Merchants
Supervisa merchants para adquirentes: detección de chargebacks, fraude, phishing y cumplimiento
Arquitectura del Sistema
Flujo de Procesamiento
1. Validación Completa
Todos los campos de la transacción son validados exhaustivamente:- Formato de datos (ISO 8601, ISO 4217, etc.)
- Rangos de valores (montos, coordenadas, etc.)
- Campos requeridos y opcionales
- Validación de referencias a entidades
2. Resolución de Entidades
- Origen: Identifica o crea la entidad que origina la transacción
- Destino: Identifica o crea la entidad receptora
- Vinculación: Conecta la transacción con las entidades involucradas
3. Conversión de Moneda
- Detecta si la transacción está en una moneda diferente a tu base
- Obtiene la tasa de cambio en tiempo real
- Convierte el monto para análisis consistente
- Almacena ambos valores (original y convertido)
4. Creación de Transacción
Se persiste la transacción con:- Datos de la transacción
- Información de conversión
- Datos de dispositivo
- Metadata y tags personalizados
- Referencias a entidades
5. Ejecución de Reglas
Reglas Síncronas (SYNC)
- Se ejecutan inmediatamente
- Pueden cambiar el estado de la transacción
- Retornan decisión: APPROVE, REJECT, HOLD, REVIEW_REQUIRED
- Bloquean la respuesta hasta completar
Reglas Asíncronas (ASYNC)
- Se ejecutan en paralelo
- No afectan la decisión inmediata
- Generan alertas y eventos
- Aparecen solo en el tablero de Intelligence
6. Generación de Alertas
Cuando una regla detecta un patrón sospechoso:- Crea una alerta con severidad (INFO/WARNING/HIGH/CRITICAL)
- La alerta se persiste como una entidad
- Se vincula con la transacción que la generó
- El Motor de Consolidación agrupa alertas relacionadas
- Se crea automáticamente una investigación
7. Respuesta al Cliente
Formato de respuesta estructurado con:- Decisión de la transacción
- Risk score y nivel de riesgo
- Lista de alertas generadas
- Acciones recomendadas
- Información de conversión
- Metadata de procesamiento
Próximos Pasos
Referencia API
Documentación completa del endpoint con ejemplos en cURL, JavaScript y Python
Detección de Fraude
Reglas y patrones para detectar fraude en tiempo real
Monitoreo AML
Cumplimiento regulatorio y detección de lavado de dinero
Monitoreo de Merchants
Supervisión de comercios para adquirentes y subadquirentes